Gerrit Zalm, Witwassen, Abn Amro

Gerrit Zalm, Witwassen

Wat ging er mis met witwasfraude bij ABN Amro?

Wat ging er mis met witwasfraude bij ABN Amro?

19-4-2021 22:36:00

Wat ging er mis met witwasfraude bij ABN Amro?

Een van de voorbeelden van het OM: van één rekening werd met 17 pasjes ruim 17 miljoen gepind en de bank paste het risicoprofiel van deze klant daarop niet aan.

: ABN Amro gaat diep door het stof, omdat uit onderzoek blijkt dat tussen 2014 en 2020 criminelen misbruik konden maken van rekeningen. Wat ging er precies mis?Het draait allemaal om de wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft). In die wet staat dat banken en andere instellingen de 'poortwachters' zijn die het financiële stelsel tegen witwassen en het financieren van terrorisme moeten beschermen.

Ruim kwart EU-burgers zegt vaccin te weigeren RIVM meldt 6088 nieuwe coronabesmettingen Sober suikerfeest: 'Jammer dat het niet met z'n allen kan'

In praktijk betekent dit onder meer dat banken voordat ze iemand als klant aannemen, naar hem of haar onderzoek moeten doen. Als iemand eenmaal klant is geworden, moet die persoon ook daarna nog gecontroleerd worden. Daarnaast moeten ongebruikelijke transacties gemeld worden bij de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU).

Voornaam onbekendHier ging het volgens het Openbaar Ministerie mis. Zo werden nieuwe klanten niet genoeg gescreend en waren bestaande klantdossiers, waar onder meer de identificatiegegevens in moeten zitten, niet op orde.Uit een steekproef in 2018 bleek bijvoorbeeld dat de voornaam van zo'n 8000 klanten niet bij de bank bekend was. headtopics.com

17,5 miljoen via zeventien bankpasjesHet OM noemt in het feitenrelaas ook een aantal concrete voorbeelden. Zo werd er van één rekening met zeventien verschillende pasjes gepind, in totaal bijna 17,5 miljoen euro. Wie de pasjes in bezit had, was niet helemaal duidelijk.

De bank deed een melding en de FIU liet weten dat het inderdaad om verdachte transacties ging. Toch was dit voor de bank geen aanleiding om direct het risicoprofiel van de klant aan te passen. Zo kon het misbruik nog twee jaar doorgaan.Om in te schatten of klanten risico vormen, worden ze door banken ingedeeld in verschillende risicoklassen: neutraal, medium, verhoogd of onacceptabel. Die classificatie is belangrijk, omdat bijvoorbeeld bij een 'onacceptabel risico' de bank iemand niet als klant mag aannemen.

De Nederlandsche Bank (DNB) constateerde in 2018 dat ABN Amro miljoenen klanten na een automatische check in de 'neutrale', dus de minst risicovolle klasse, indeelde. Die klanten werden vervolgens minder vaak gecontroleerd en vielen dus minder snel op als zij zich toch met witwassen bezighielden.

Daarnaast nam ABN het gebruik van contant geld niet genoeg mee als risicofactor. Opmerkelijke cashtransacties werden gezien als girale overboekingen en gaven daarom geen alerts in het monitoringssysteem.Valse aangifte omzetbelastingEen ander voorbeeld dat het OM noemt, is een klant die voor 49 vennootschappen maar liefst 192 bankrekeningen wist te openen. Hij deed vervolgens meer dan honderd valse aangiften van de omzetbelasting bij de Belastingdienst. headtopics.com

Palestijnse Nederlanders vieren Suikerfeest met dubbel gevoel vanwege Gaza Criminelen stelen de ene na de andere Peugeot-motorkap in Rotterdam 2231 coronapatiënten in ziekenhuizen: opnieuw een daling

Van het geld dat de klant daarmee ontving werd 120.000 euro doorgesluisd naar privérekeningen en grotendeels contant opgenomen. Ondanks twijfels binnen de bank, bleef deze klant in de risicoklasse 'neutraal' vallen.Waarschuwingen die wél uit het systeem rolden, werden niet altijd snel afgehandeld door een medewerker. Daardoor werden ongebruikelijke transacties niet op tijd doorgegeven aan de FIU. Van klanten met een 'onacceptabel risico' werd ook geen afscheid genomen, omdat medewerkers het te druk hadden om naar hun dossiers te kijken.

Problemen gemeldUit het onderzoek van het OM bleek dat de Raad van Bestuur en Raad van Commissarissen van ABN Amro op de hoogte moeten zijn geweest. Zo hebben de interne afdelingen Compliance en Audit én DNB meerdere keren de tekortkomingen aan hen gemeld. Herstelprogramma's losten het probleem niet op.

Om deze reden zijn drie voormalige topbestuurders, onder wie Gerrit Zalm, aangemerkt als verdachten. Of ze ook vervolgd gaan worden, moet nog blijken. Omdat ABN Amro echt had kunnen weten dat afwijkende transacties niet genoeg werden gemonitord, verwijt het OM de bank schuldwitwassen. Dat betekent dat ABN redelijkerwijs had moeten weten dat geld dat op een rekening van de bank stond, of via een ABN-rekening werd overgemaakt, afkomstig was uit een misdrijf.

ABN heeft intussen beterschap beloofd. In 2019 is een nieuwe centrale afdeling opgericht die moet toezien op de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme. Volgens de bank zijn er in totaal 3800 medewerkers, dat zijn er één op de vijf, fulltime mee bezig. 90 procent van de klanten is inmiddels opnieuw bekeken, dat moet volgens de bank bij tien procent nog gebeuren. headtopics.com

Lees verder: NOS »

DPG Media Privacy Gate

Wat ging er mis? Nou het werd ontdekt Over ‘Hoe mijn keurige ouders in de bak belanden’ Afzender zoon Gerrit Zalm Uuuhhh..alles!? Wat ging er mis? Ze zijn betrapt. Volgens Zalm ging er helemaal niets mis, zijn zakken werden netjes gevuld....en komt er gewoon weer mee weg zoals al die gasten die aansprakelijk zijn voor alles binnen de toko..

Een glibberige zalm Wat is er mis? Das niet zo moeilijk. Het is een bank. Ik weet niet of je naar die bedrijven hebt gekeken afgelopen 10 jaar, maar ze hebben ALLEMAAL zo’n deal gemaakt met t OM. hoekstra heeft ING gewoon weer gekozen als huisbank NADAT duidelijk was hoe crimineel die is. abnamro Grappig hoor NOS

1 woord corrupte Eh... uiteindelijk werden ze betrapt. Daar ging het mis. Je wordt vast niet verdacht van verantwoording

ABN AMRO diep door het stof in witwasaffaire, wat ging er mis?Maandag werd bekend dat ABN AMRO een schikking van 480 miljoen euro met het Openbaar Ministerie (OM) treft, omdat de bank haar witwascontroles niet op orde had. Maar wat deed ABN AMRO nu precies fout? En wie worden ervoor verantwoordelijk gehouden? 😳 Veel, zoniet alles! Dus de belasting betaler betaald ook de boete...belasting.

Sowieso is de cultuur binnen dat bedrijf geënt op macht, van hoog tot laag en andersom. Dat stimuleert het echte werk dat er uitgevoerd zou moeten worden niet echt. Verkeerde prioriteiten. Moeten een paar generaties overheen eer het daar gezond kan worden. De vraag is natuurlijk ook in welke mate medewerkers aan de bel hebben getrokken zonder dat er iets mee gedaan werd. Ik denk dat het probleem zit; oplossen van dit soort problemen vragen hoge investeringen...

20 jaar zijn banken, mede onder druk van overheid, actief bezig met witwaspraktijken te bestrijden. Dagenlang bezig met verantwoording en nooit was het goed genoeg bij controles omdat ze onvoldoende backup en steun kregen van diezelfde overheid die continu de regels veranderde. Ze werden betrapt - dat ging er mis

Teveel VVD-ers Alles Dat ze betrapt zijn? 🤔 Wat er mis ging? ..er wordt nog steeds aandacht aan besteed terwijl de staat net zijn deel heeft gekregen. Dooft wel weer 😋 Voorkennis🤣😂 Ik ben Gerrit en ik .. Dat het ontdekt werd?

Zalm, Wijn en Vogelzang: de verdachten in de ABN Amro-witwaszaakVanochtend werd bekend dat de zaak een schikking heeft getroffen met het Openbaar Ministerie. Drie - soms prominente - oud-bestuurders zijn persoonlijk verdachte. 'Zalm, Wijn en Vogelzang'. Perfecte naam voor een musical. Klinkt bijna als een mooi gerecht Een buffet

Te veel witte reus gebruikt misschien? Bankiers zijn boeven, dat gaat er mis. Fucking graaiers!!! Dat is nu de VVD mentaliteit. Wat ging er mis Ze zijn gepakt dat ging mis🤣🤣 Nu de andere banken nog,ze draaien allemaal op crimineel geld. Banken en bankiers zijn pas de echte criminelen. Oh ja en politiek die zijn het ergst 😂

Wat er mis ging is dat het ontdekt is. Het ging juist hartstikke goed. Voor de criminelen en met de bankiers dan. Ze dragen allebei een pak met stropdas. Zullen wel dezelfde grapjes maken. Kortom er gaat iets goed mis als de wereld die zich presenteert als boven, mengt met onder en dat zelf niet meer beseft.

Ze liepen tegen de lamp. Te veel zalm en wijn bij vogelzang? Robert Swaak gaat diep door het stof, ondertussen koopt hij de schuld af. Scrupuleus! Zal hij vast nog wel een bonus voor krijgen. Daar zijn al een paar rechtzaken over geweest en boeken over geschreven! Maar zonder effect! Geld en macht he?

Verdachte oud-bestuurders ABN Amro zijn ‘verrast’ en ‘teleurgesteld’Antiwitwaszaak: Drie prominente oud-bestuurders van ABN Amro, onder wie oud-minister van Financiën Gerrit Zalm , zijn aangemerkt als verdachte in de antiwitwaszaak waarvoor de bank inmiddels een miljoenenschikking heeft getroffen. Gespleten persoonlijkheid. Ik ben Gerrit en..... Heeft iemand al een website gemaakt waar alle schandalen van VVD'ers en Ex-VVD'ers op staan? Volgens mij is dit de meest criminele partij van NL. Het lachen zal Zalm nu wel vergaan 😳🤣🤣

Ze werden betrapt? Of bedoel je dat niet? Politiek aan de macht!!! Iets met witte boorden. Te heet gewassen? Van top tot teen is onze systeem helemaal out of balance. Global Crisis als gevolg. Als er echt mensen waren die wisten wat ze deden dus niet alleen Presidenten, maar echt overal op elke functie hadden we geen Global Crisis. Netwerk is leuk maar je moet wel weten wat je doet. ✅

Ze werden betrapt? De grap zal vandaag vast al wel gemaakt zijn, maar ik heb weinig Twitter berichten gelezen. Zalm en Wijn zal er vandaag bij AbnAmro niet op tafel komen. Ook zal er geen Vogelzang te horen zijn. Wat ging er mis? Ze zijn gepakt, dat ging er mis😅🤣😂 Verkeerde waspoeder? Ze zijn betrapt.

Het is een bank

ABN Amro schikt voor 480 miljoen euro in witwaszaakDe bank werd onder meer verdacht van 'schuldwitwassen'. Open en bloot witteboorden criminaliteit Ze gaan het compenseren met negatieve rente op alle rekeningen. Per juni 2021 ABNAMRO Dan komen de bonussen niet in gevaar. En weer door. En wie is de verantwoordelijke schuldige -- ook op het matje graag -- staatsbank --

De voorwas? Ze kwamen er achter. Ze werden betrapt? Ze zijn gepakt. Dat ging er mis. Iets met VVD 🤔 Toen er witgewassen en gefraudeerd werd ging het denk ik fout. Bankiers aan het werk. Die hebben eenmaal een aparte werkethos. Ja als je daar een ex minister van financiën als hoofdman neerzet, heb je daar je antwoord🤡 Dus het artikel had beter kunnen heten: Is het gras groen🎪🥳

ABN AMRO schikt voor 480 miljoen euro in antiwitwaszaak ABN AMRO schikt voor 480 miljoen euro met het Openbaar Ministerie (OM), omdat de bank tekortschoot bij het tegengaan van witwassen. 'Hiermee sluiten we een pijnlijk en teleurstellend hoofdstuk af in de geschiedenis van ABN AMRO ', laat topman Robert Swaak van het financiële concern maandag weten. geef maar Dus gerechtigheid kun je afkopen. Weer komt een legale dieven bende weg met criminele praktijken door geld van anderen aan de staat te doneren. Eens te meer bewijs dat de rechtsstaat volledig verrot is. Wat raar. Dacht dat criminelen alleen bitcoin gebruiken voor witwas praktijken.