無断で年利900%超という法外なローンを組まれる「個人情報盗難×高利貸し」という恐怖の犯罪が続発している

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セキュリティ専門ブログのKrebsonSecurityが読者から寄せられたという「盗み出した個人情報を使って年利500~900%という法外なローンを組む犯罪」の体験談を公開しました。この犯罪の背景には、アメリカの金融法に存在する「抜け穴」があります。

ジム氏とやりとりを行った金融機関の中には、

という、ネイティブアメリカンの一部族が運営するマウンテン・サミット・フィナンシャルという貸付を専門とする金融機関があり、このMSFはジム氏に対して「ローンの申請については受理を行わず、個人情報についてはデータベースから削除する」と保証しました。しかしこのやりとりからおよそ4カ月後の11月27日、MSFは「ローンの申請を受理し、ご指定の口座にご希望の借入分を振り込みました」というメールを送ってきました。上記のメールが届いた翌週、ジム氏はMSFに連絡しましたが、すでに借入分がジム氏のあずかり知らない口座に振り込まれてしまった後だったとのこと。MSFは当初ジム氏の撤回要請を無視しましたが、ジム氏が問題のローンは個人情報盗難が原因であるという宣誓供述書を書いたり地元警察へ報告したりといった手続きを踏んだところ、最終的には問題のローンが正当な手続きで締結されたものではないと同意。そして翌年の1月中旬にジム氏に対して「当社から流出した個人情報でローンが組まれた可能性がある」という通達を送付しました。

 

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