Finanz-Experte - Die Wahrheit über Anleihen-ETFs – lohnt sich die Investition wirklich?
Einzelne Anleihen sind verzinstliche Wertpapiere, welche in der Regel von Staaten oder Unternehmmen ausgegeben werden, um sich am Kapitalmarkt Fremdkapital zu besorgen. Kauft man eine Anleihe, gibt man dem Emmitenten quasi einen Kredit und erhält dafür üblicherweise feste Zinszahlungen , sowie am Ende der Laufzeit sein Kapital zurück, sofern der Emmitent nicht zahlungsunfähig geworden ist.
Die von Privatanleger:innen am häufigsten gewünschte Funktion von Anleihen-ETFs ist die Stabilisierung des Gesamtportfolios, vor allem in besonders volatilen Aktienmarktphasen. Damit der Anleihen-ETF dies auch möglichst zuverlässig gewährleistet, sollten man ETFs nutzen, welche in Staatslanleihen investieren, die drei Kriterien erfüllen: Kurzlaufend , höchste Bonität und in Euro lautend .
Geht es nur um eine möglichst hohe Rendite , können reine Unternehmensanleihen-ETFs unterhalb von Investment Grade oder Schwellenländeranleihen-ETFs in Hartwährung eine Möglichkeit sein. Zweitere weisen historisch eine attraktiv niedrige Korrelation zu globalen Aktien auf und erwirtschafteten zudem eine konkurrenzfähige Rendite. Dies bestätigt u.a. die Studie „Sovereign bonds since Waterloo“ .
Vernachlässigt man eins dieser Kriterien, kann dies zu bösen Überraschungen führen. So hatten beispielsweise Staatsanleihen-ETFs hoher Bonität mit längeren Laufzeiten im Jahr 2022 aufgrund der schnell steigenden Marktzinsen teils massive, aktienmarktähnliche Kurseinbrüche. Und investiert man einfach in einen vermeintlich sichereren Europa-Staatsanleihen-ETF, wird man überrascht sein, welche Staaten hier das größte Gewicht haben.
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