Секреты финансовых пирамид: почему возбудили дело против сотрудников QBF и как компания переводила деньги в офшоры

15.06.2021 7:15:00

Forbes стали известны подробности уголовного дела в отношении четырех сотрудников инвестиционной компании QBF, под вывеской которой, по версии следствия, работала финансовая пирамида. О том, что следственный департамент МВД в апреле возбудил уголовн…

на форуме banki.ru. К текущему моменту в нем уже 1050 сообщений. Пользователи рассказывают истории про подмену документов при подписании договора, офшоры, и проблемы при возврате средств. К примеру, один из участников форума (попросил не называть имя) рассказал Forbes, что заключил с компанией сразу два договора: с российской QBF, где директором был Мунаев, и с кипрской QB Capital. Позже компанию QB Capital ликвидировали, и он решил забрать деньги. Когда он пришел подписывать соответствующие бумаги, финансовый советник дал ему на подпись новое соглашение — с компанией White Lake Management, зарегистрированной на Каймановых островах. Деньги он так и не получил.

Обидевшая детей-аутистов петербурженка извинилась Встреча с врио губернатора Белгородской области Вячеславом Гладковым Команда Навального рассказала о недвижимости ведущих ВГТРК Попова и Скабеевой на 300 млн рублей

Офис компании QBF занимал несколько этажей в башне «Город столиц» в Москва-СитиКлиент QBF Георгий Ломая хотел поучаствовать в IPO Xiaomi и передал в доверительное управление компании $40 000 в начале 2018 года. «Вместо договора на управление средствами с QBF, у которой была лицензия ЦБ, мне подсунули договор с QBF Advisory — «компанией-прокладкой» без лицензии, но с похожим названием», — говорит Ломая.

Документы он подписал, после чего его деньги перекочевали на Канарские острова, говорит он. Ломая узнал об этом только когда начал получать отчеты «об инвестировании» от неизвестной компании. «Я поинтересовался у менеджера QBF, в чем дело, и он сообщил мне о смене юрисдикции. Тогда я потребовал деньги назад», — говорит Ломая. В договоре, который он подписал, говорилось, что он может вернуть деньги через два месяца после запроса. Но к текущему моменту ему вернули только половину. «За это время у меня сменилось три менеджера, у которых одна цель — тянуть время», — рассказывает он. headtopics.com

«У меня были большие проблемы с возвращением денег из QBF. Для меня эти воспоминания — тяжелая травма», — говорит бывшая клиентка Вера Кузнецова. В 2018 году она отдала в доверительное управление QBF деньги, полученные после продажи двухкомнатной квартиры. После запроса на возврат денег личный менеджер стал сначала неохотно отвечать, а затем — игнорировать сообщения. Тогда Кузнецова обратилась к адвокату. «Они не хотели идти в суд. В итоге деньги удалось вернуть без суда. Но в рублях, а вкладывала я в валюте. Это было неудобно и «проигрышно» финансово», — говорит Кузнецова.

Проблемы с возвратом денег испытывали и клиенты, которые заключали с QBF договоры о брокерском обслуживании, чтобы участвовать в IPO. «QBF привлек меня большим количеством IPO, в которых они участвуют, и боKondrashovInvest. Осенью 2020 года он перевел QBF 2 млн рублей для участия в разных IPO. Но первое, что его смутило, — информацию о проведенных сделках менеджеры присылали ему в таблицах Excel, которую они обновляли вручную. Хотя обычно у крупных брокеров есть свои платформы со сделками, рассказывает Кондрашов.

Другая проблема заключалась в том, что в QBF аллокацию в IPO (сколько акций в итоге получит клиент) клиентам раскрывали после двух часов торгов. Хотя обычно она известна еще до начала торгов. Размер аллокации менеджеры QBF меняли как им выгодно — если цена акций после IPO падала, они писали, что удовлетворили почти всю заявку, если росла — давали чуть большую аллокацию, чем конкуренты, говорит Кондрашов. «У меня был один случай, когда я вложил в IPO биотех компании Kodiak. После начала торгов акции упали на 30-40% и аллокацию поставили высокую. Все, что я заработал в QBF до этого превратилось в тыкву», — рассказывает Кондрашов. Однако позже акции Kodiak выросли и Кондрашову удалось заработать. Вывести деньги он смог через четыре месяца после запроса.

Аллокация действительно обычно известна до начала торгов, это стандартная практика, рассказывает Forbes управляющий одной из крупных инвесткомпаний. Аномально высокие аллокации в 70-90% выглядят подозрительно, особенно, когда речь идет об IPO зарубежных компаний, добавляет он — стандартно в IPO западных компаний аллокации не превышают 10-20%. headtopics.com

Российские волейболистки победили команду Китая на Олимпиаде в Токио Борис Джонсон не справился с зонтиком и рассмешил принца Чарльза Гимнастка Мельникова завоевала бронзу Олимпиады в личном многоборье

В пресс-службе QBF не ответили на вопросы Forbes о выводе средств клиентов в иностранные юрисдикции. Однако добавили, что «каждое персональное обращение рассматривается незамедлительно и по нему принимается взвешенное законное решение».Что говорят юристы и НАУФОР

QBF не нарушала закон, предлагая клиентам подписать соглашение с иностранной компанией, говорит юрист Forward Legal Олесь Груздев. Но это позволяло QBF выйти из-под надзора ЦБ, а также скрыть конечного бенефициара, отмечает он. Если следствие докажет, что руководители QBF сознательно похищали деньги своих инвесторов, ответственность за это ляжет и на Центробанк, так как регулятор должен был своевременно выявить финансовую пирамиду, считает Груздев.

Центробанк негативно относится к практике привлечение денег в иностранные компании через офисы российских организаций, говорит глава Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) Алексей Тимофеев. Регулятор рекомендует российским лицензированным компаниям избегать этого, потому что такая практика вводит клиента в заблуждение — он не всегда понимает, что попадает под юрисдикцию другой страны. Заключая договор с иностранной организацией, клиент подчиняется законам, действующим в этой стране, и не может рассчитывать на защиту Банка России и российских организаций, представляющих интересы инвесторов, говорит Тимофеев.

Следователь по делу QBF отказался отвечать на вопросы Forbes, МВД и ЦБ не ответили на запрос. Прочитайте больше: ForbesRussia »

Вести в 20:00. Партии готовятся к выборам: политики отправились в народ

Несмотря на пандемию, Россия при проведении парламентских выборов выполнит свои обязательства и обеспечит доступ международным наблюдателям. Об этом заявили в Центризбиркоме, особо отметив, что вопросы въезда и пребывания зарубежных представителей будут решаться с учетом эпидемиологической ситуации.

Экс-шеф протокола Кремля сравнил саммиты с США 1985 и 2021 годовПо мнению Владимира Шевченко, факт встречи президентов РФ и США Владимира Путина и Джо Байдена в Женеве будет прорывом, как и советско-американский саммит в этом же городе в 1985 году В СССР у власти были не воры, в отличии от современной России. только вектора встреч диаметрально противоположные: Горбачёв сдавал страну с потрохами, а Путин возродил Россию и отстаивает её суверенитет. Не пора ли ему на пенсию...

Масштабные учения Тихоокеанского флота проходят в дальней морской зоне. Новости. Первый каналКак сообщили в Минобороны, развертывание группировки уже завершено, и сегодня экипажи приступили к выполнению задач. Долг,честь,отвага

СМИ: Samsung готовится к презентации складных смартфонов Galaxy Z Fold3 и Z Flip3Компания Samsung Electronics в августе может представить серию новых складных смартфонов Galaxy Z Fold3 и Galaxy Z Flip3, сообщили агентству Yonhap источники в индустрии:

Собянин оценил работу сотрудников соцслужбы Москвы в период пандемии как героическуюСобянин оценил работу сотрудников соцслужбы Москвы в период пандемии как героическую. Мэр Москвы отметил, что 'никто из них не ушел', несмотря на риск общаться с больными или с теми, кто находится на изоляции: Hoe is de levens status. Nu in de pandemie in in de bevolkings groepen.. Ещё бы, ктож захочет потерять такое тёплое место. Им реально большое человеческое спасибо!

Не суетись под клиентом!Журналист Семён Новопрудский пишет, почему нельзя полностью превращать человека в потребителя. «Два очевидных опасных следствия низведения человека до уровня только клиента – резкое сужение свободы выбора и заведомое ухудшение качества товаров»: Проснулись.

Байден проведет на полях саммита НАТО встречу с лидерами стран БалтииПрезидент США намерен обсудить с ними в том числе 'вызовы и угрозы', которые, как заявил помощник Джо Байдена по национальной безопасности Джейк Салливан, исходят со стороны России во блин-исправились. Стран Балтии, а то все писали прибалтики. Оказывается научить можно.. А приебалты к Бидону цыханоускую привезут на цепочке? Дядя денег привёз?