DLF·라임 이어 금융사고 뇌관위험관리시스템 사실상 없어 그래픽_김승미 . 이 상품은 이탈리아 병원들이 지방정부에 청구하는 진료비를 유동화한 채권을 기초자산으로 만들어진 펀드였다. 이런 펀드를 설계할 때는 당연히 현지 실사를 통해 꼼꼼히 리스크를 따져야 하는 데 이런 절차가 제대로 이뤄지지 않았다는 얘기였다. 이 상품은 2017~2019년 하나은행 등을 통해 1500억원 이상 국내 투자자들에게 팔려나갔다. 예금 금리 1% 시대에 수익률이 5%가 될 것이라는 금융회사 직원들의 말에 솔깃한 것이다. 그런데 하나은행이 지난달 실사를 해보니, 애초 투자 운용계획과 다르게 지방정부 건강보험 예산에서 보장되지 않는 채권도 포함된 것으로 파악됐고, 펀드의 가치는 거의 반토막이 나 있었다. 또한 코로나19 사태로 지방정부 재정 상황이 악화하면서 채권 회수는 2025년까지 지연될 수밖에 없는 상황이었다.
그래서 매도자 쪽에서 소개한 현지의 로펌이나 회계법인에 맡기는데 대개 문제가 없다는 식으로 실사 결과가 나온다.” 여기에다 코로나19 사태는 상황을 더 악화시킬 가능성이 높다. 해외 대체투자 중에 상당부분을 차지하는 상업용 오피스나 호텔 등 부동산, 항공·선박, 에너지 등의 부문은 코로나19 피해가 큰 업종인데다, 미국·유럽 등 피해가 극심한 지역에 투자가 몰려있는 탓이다. 한 금융당국 관계자는 “만기가 길어서 1분기 정도는 손실을 감내할 수 있을 것이다. 그러나 올 가을이나 겨울까지 가면 손실 규모가 커질 가능성을 배제할 수 없다”고 말했다. 문제는 이에 대한 위험관리 시스템이 사실상 없는 것이나 마찬가지라는 점이다. 해외 대체투자 펀드의 부실 분류체계 등 건전성 관리 기준이 아예 마련돼 있지 않은 상태다.
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