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라임펀드, 상각

투자자만 1조원 넘게 날렸다...'막장 라임' 몰락의 전말

‘라임 사태’의 전모가 밝혀졌다.

14.2.2020

비정상인 수준의 고수익을 추구하면서 펀드 부실을 돌려막거나 은폐하고, 거액의 부당 이득을 챙긴 것으로 드러났습니다.

‘라임 사태’의 전모가 밝혀졌다.

라임자산운용 [홈페이지 캡쳐] 대규모 환매중단 사태로 자본시장을 혼란에 빠트린 라임자산운용은 비정상인 수준의 고수익을 추구하면서 펀드 부실을 돌려막거나 은폐하고, 거액의 부당 이득을 챙긴 것으로 드러났다. 그 결과 투자자들의 자산가치는 절반 또는 그 이하로 떨어졌다. 일부 펀드는 원금을 100% 날릴 위기에 처했다. 국내 1호, 1등 헤지펀드 운용사 라임자산운용의 몰락이다. 유동성 위험…이종필 마음대로 운용 이종필 전 라임자산운용 부사장(CIO)이 지난해 10월 14일 오후 서울 영등포구 서울국제금융센터(IFC 서울)에서 라임자산운용 펀드 환매 중단 사태와 관련 기자간담회를 하고 있다. [뉴시스] 금융감독원이 14일 공개한 '라임자산운용 중간 검사 결과 및 향후 대응방안'에 따르면 환매가 중단된 라임펀드는 173개, 1조6679억원(자펀드 기준)에 달한다. 금감원에 따르면 라임펀드는 설계부터 비정상적이었다. 유동성 위험에 대한 고민 없이 과도하게 수익을 추구했다. 시장성(환금성)이 거의 없는 만기 2~3년짜리 장기 자산에 투자하면서도, 투자자들이 언제든 환매를 할 수 있는 개방형 펀드를 만들었다. 여기에 총수익스와프(TRS) 거래로 레버리지를 일으켜 투자원금 이상의 돈을 사모사채 등 불투명한 비유동성 자산에 투자했다. 투자 의사결정도 불투명했다. 라임운용은 엄격한 내부통제·심사 절차 없이, 지금은 도주한 이종필 전 부사장(CIO)의 독단에 따라 펀드를 운용했다. 이 과정에서 특정 펀드에서 부실이 발생한 자산을 다른 펀드가 인수하는 '부실 돌려막기'가 발생했다. 일부 임직원은 업무 과정에서 알게 된 정보를 이용해 라임운용 임직원 전용 펀드를 만들었다. 이 펀드는 특정 코스닥 상장사의 전환사채를 저가에 매수함으로써 수백억원대 부당이득을 취했다. 무역금융펀드 손실 알고도 은폐 폰지 사기에 휘말려 전액 손실이 불가피해진 무역금융펀드(플루토 TR-1호)를 운용하면서는 사기 혐의도 받는다. 금감원에 따르면 라임운용과 신한금융투자는 2018년 6월쯤 무역금융펀드 투자처인 IIG펀드가 기준가를 내지 않는다는 점을 인지하고도 같은해 11월까지 IIG펀드 기준가를 매월 0.45%씩 오른 것으로 꾸몄다. 같은해 11월엔 IIG펀드로부터 부실로 청산 절차가 시작됐다는 e메일을 받았다. 하지만 500억원 규모의 환매대금을 마련하기 위해 라임운용의 다른 펀드가 무역금융 펀드에 투자하게 했다. 다른 펀드의 투자금을 활용해 환매대금을 납입하고, 무역금융펀드의 부실을 해당 펀드로 이전한 것이다. 무역금융펀드 관련 일지 [금융감독원] 이후에도 문제가 이어지자 라임운용과 신한금융투자는 부실을 은폐하기 위해 무역금융펀드를 아예 새로운 구조로 바꿨다. 무역금융펀드를 케이먼제도에 있는 특수목적회사(SPC)에 장부가로 처분한 뒤 그 대가로 약속어음(P-note)을 수취하는 구조로 계약을 변경한 것이다. 이 약속어음은 5개 해외무역금융 펀드의 손실과 연동되는 구조다. 여기서 2억 달러 이상의 손실이 발생할 경우 라임 무역금융펀드는 전액 손실을 맞는다. 평가금액 줄줄이 발표 예정 환매를 중단한 라임펀드는 모펀드 기준 총 4개다. 지난해 11~12월 실사에 돌입한 삼일회계법인은 현재 국내 자산에 투자된 2개 모펀드 '플루토 FI D-1 1호(플루토)'와 '테티스 2호(테티스)' 등에 대한 실사를 마쳤다. 이날 라임운용은 이미 실사가 끝난 플루토와 테티스에 대해 각각 지난해 9월 말 대비 49%, 30%의 손실률을 적용키로 했다. 이를 적용해 추정한 이들 펀드의 현재가치는 각각 4606억원, 1655억원이다. 이들 모펀드에 투자한 자펀드 가운데 TRS 거래를 이용한 일부 자펀드 3개는 이미 원금 전액 손실 구간에 들어갔다. 라임운용은 아직 실사 진행 중인 무역금융펀드, 크레딧인슈어드펀드 등 나머지 2개 모펀드와 나머지 자펀드 170개에 대한 평가금액도 실사가 끝나는대로 발표할 예정이다. 금감원"신속한 피해자 구제, 분쟁조정" 라임펀드 투자자들이 14일 오후 서울 여의도 금융감독원 앞에서 대신증권라임펀드 환매 보상 촉구 집회를 열고 구호를 외치고 있다 [뉴스1] 금감원은 '신속한 피해자 구제' 등이 중요하다는 입장이다. 이를 위해 라임운용이 다음달 중 구체적인 환매·관리계획을 마련할 예정이다. 환매·관리계획은 라임의 이사회 결의, 판매사와의 논의 등을 거쳐 펀드 수익자에게 안내된다. 매달 또는 매분기 별로 진행경과도 별도 안내될 예정이다. 투자자 피해구제를 위한 분쟁조정 절차도 실시된다. 금감원은 불법행위가 상당부분 확인된 무역금융펀드에 대한 분쟁조정을 우선 추진키로 했다. 각종 법률자문을 거쳐 사기 및 불완전판매에 대한 손해배상, 착오 등에 의한 계약 취소 등 피해자 구제 방안을 검토한 뒤 오는 상반기 중 조정 결정을 내린다는 계획이다. "작년 10월 끝난 검사 결과 왜 이제 발표?" 서울 영등포구 여의도 금융감독원에 로고가 보이고 있다 [뉴시스] 이날 금감원의 검사 결과 발표는 지난해 8월 21일부터 10월 2일까지 실시한 검사에 기초한 것이다. 일각에선 금감원이 4개월도 더 전에 나온 검사 결과를 지금에서야 처음 발표하는 데 대해 의구심을 제기한다. 한 판매사 관계자는 “금감원이 이번 발표에서 실사 결과, 분쟁조정 절차 등을 강조한 걸 보면 발표가 늦어진 이유를 짐작할 수 있다”고 말했다. 그는 “라임펀드가 이렇게까지 망가지는 동안 금감원은 뭘 했는지를 따져물어야 할 판인데, 실사결과와 불완전판매 등이 추가되면서 이제는 '분쟁조정' 이슈 하나만 남았다”고 덧붙였다. 금감원이 감동당국 책임론으로 화살이 쏟아지는 것을 피하기 위해 시간을 끌었다는 주장이다. 이와 관련해 서규영 금감원 자산운용검사국장은 “금감원은 라임 제재보다는 투자자들이 환매를 어떻게 재개하도록 여건을 조성할지에 초점을 맞췄다”며 “그렇다고 검사 결과 처리나 발표를 마냥 미룬 것은 아니고, 검사를 통해 발견한 불건전 운용사례와 위법·부당 사례는 어느 정도 혐의를 파악했다”고 말했다. 관련기사 정용환 기자 jeong.yonghwan1@joongang.co.kr 더 많은 것을 읽으십시오: 중앙일보

사형시켜야 삼성화재 경비업무를 방해하였다로 약식명령 공소장변경 허가 신청을 허가 하셨습니 패륜신조어 '삼성화재 사장 어디 있어' 비유형적인 과실비율 산정의 문제는 없는 것으로 보이는점 사회적 사실관계가 기본적으로 동일하다고 평가되는바 피해자를 가해자로 피가로 이개나랍니?다 폭소뉴스 이그노벨상 개작수작 개판화상 사건2019고정1491 삼성화재 교통사고 약도조작은 고발 안하시고 약도조작 시정요구를 업무방해라며 조현곤 검사님께서 삼성화재 보험처리 업무를 방해하였다고 작성하신 약식명령 공소장은 정식재판에서 허구임이 밝혀졌습니 장원정 판사님께서 사실관계 오인하셔 박영웅 검사님께서

친노 잔당 나꼼수 시즌 2 정권의 행태와 판박이지.

'라임·신한투자 부실 은폐'…라임 임직원은 수백억 시세차익금감원은 무역금융펀드와 연계된 연동된 5개 해외 무역금융펀드 투자손실이 2억달러 이상 나오면 전액 손실이 발생할 수 있을 것으로 진단했습니다. 금감원은 무역금융펀드에서 사기 등 불법행위가 상당 부분 확인된 것으로 보고 신속하게 분쟁조정 절차를 진행해 상반기 중 조정 결정을 내리기로 했습니다. 정권이 작전 세력

라임 펀드 손실액 1조 넘을 듯…신한금투도 사기혐의 연루금감원, 라임자산운용 중간검사 결과 발표펀드 예상손실 비율 최소 22%~최대 50%라임 일부 임직원 수백억대 부당이득 적발신한금투도 해외 무역금융펀드 손실 알고도 은폐 손실 이라고 쓰고, 도둑질 이라고 읽는다. 돈이 손실 되면 타 없어 지는게 아니다. 수십억, 수백억. 금융쪽에는 수많은 도둑놈들이 허술한 법을 이용해 빼먹는 거다. 이땅엔 큰도둑이 많다. 걸리면 집행유에, 빵훔치다 걸리면 감옥. 이게 세상이다.

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수원 집값 1주새 2% 넘게 치솟아…서울 노·도·강 불안한 흐름부동산 추가 대책 임박했나 ‘풍선효과’ 수원·용인 등지 핀셋대응 수원 권선·영통 등 집값 급등지역 조정대상지역 새로 지정될 듯 수원 팔달·광교, 용인 수지·기흥 투기과열지구 지정 규제 가능성 서울 강북 9억 이하 풍선효과 차단? 분양가 상한제 확대할 가능성 서울 역세권·준주거 규제완화 도심 주택 공급 확대도 꺼낼 듯

[뉴스광장 2부 헤드라인][출근길 주요 뉴스] ▶中 후베이 확진자 하루 새 9배↑…美 “통계 확신 없어” ▶일본서 첫 사망자…크루즈선 44명 추가 확진 ▶국내 ‘코로나19’ 추가 확진 없어…환자 1명 ‘중증’ ▶美 상원도 ‘트럼프 무력사용 권한 제한’ 채택 外

'통계 축소 의혹' 사실로…中 하루 확진 2천→1만 5천 명이번에는 하루 사이에 확진 환자가 1만 5천 명 넘게 급증한 중국 소식 알아보겠습니다. 진단 기준을 바꾸면서 빚어진 일이라는데, 반대로 그동안의 통계 누락과 축소 의혹이 사실로 드러난 셈입니다. 통계 축소는 '코로나 19'의 퇴치에 백해무익이다. 놀랍지도 않다. 다들 의심하고 있는 것이 확인 되었을 뿐! 달라진건 숫자 뿐이네요. 더 이상 절망 속에서 죽는 사람이 없기를... 모두들 쾌유를 빕니다.



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